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FP(ファイナンシャルプランナー)/資格・検定情報
FP(ファイナンシャルプランナー)は、
まず顧客の経済状況・家族構成・
資産状況・ライフスタイルや価値観などの
あらゆる情報から現状を分析し、その分析結果から
的確なアドバイスや資産設計を提案し、
顧客が望むうる最適なライフプランの実現の
お手伝いをするコンサルティングアドバイザーです。
貯蓄や投資などの金融資産運用・不動産投資・
保険の見直し・税金対策など、金融関連の
幅広い知識を生かしてコンサルティングを行う、言わば"お金に関する専門家"です。
FP(ファイナンシャルプランナー)の仕事内容
FP(ファイナンシャルプランナー)の仕事内容として、
下記のような金融関連の幅広い知識を生かしてのコンサルティング業務があげられます。
- 貯蓄や投資などの金融資産運用
- 不動産投資
- 保険の見直し
- 税金対策
FP(ファイナンシャルプランナー)の資格の種類
FP(ファイナンシャルプランナー)には、
国家資格と協会から認定された資格の２通りがあります。
そして、国家資格であるFP技能士資格には、
１級・２級・３級の３つの資格があり、下記のように選択業務が分かれています。
また、資産設計提案業務1級・2級以外は、
社団法人 金融財政事情研究会が各試験を実施しています。
- 資産設計提案業務：1級、2級（日本FP協会が試験を実施）
- 資産相談業務：1級
- 個人資産相談業務：2級、3級
- 中小事業主資産相談業務：2級
- 生保顧客資産相談業務：2級
- 損保顧客資産相談業務：2級
- 保険顧客資産相談業務：3級
また、上記の国家試験のほかに、
日本FP協会が認定するAFP(アフィリエイテッド・ファイナンシャルプランナー)資格と、
上級資格であるCFP(サーティファイド・ファイナンシャルプランナー)資格の
２種類の協会認定資格があります。
FP(ファイナンシャルプランナー)の検定試験概要
FP(ファイナンシャルプランナー)の検定試験には、
1級～3級までのファイナンシャル・プランニング技能試験があります。
| 資格名 | ３級ファイナンシャル・プランニング技能士 |
|---|---|
| 資格の種類 | 国家資格 |
| 受験資格 | FP業務に従事している者、従事しようとしているもの |
| 試験内容 | 1.学科試験 2.実技試験 |
| 試験方法 | 1.学科試験 筆記試験/マークシート方式（○×式・三答択一式/60問） |
| 実施団体 | (社)金融財政事情研究会 |
（※1）ユーキャンのファイナンシャルプランナー（FP）講座は日本FP協会の認定講座です。
講座を修了（必要な課題を提出しクリア）することで、下記記受検資格（１）に該当することになります。
| 資格名 | ２級ファイナンシャル・プランニング技能士 |
|---|---|
| 資格の種類 | 国家資格 |
| 受験資格 | （１）日本FP協会が認定するAFP認定研修を修了した者（※1） （２）３級FP技能検定の合格者（金融渉外技能審査３級を含む） （３）FP業務に関して２年以上の実務経験を有する者 （４）金融渉外技能審査3級(旧審査試験)の合格者 ※試験の一部合格による試験免除制度あり |
| 受験予約期間 | 受験日の月を含む4ヶ月前の月初より受験日の3日前迄 |
| 試験日程 | 下記の休止期間を除く日時から選択可能 (※受験可能日時は、テストセンターにより異なる) 5月下旬の1週間程・年末年始(1週間～10日程)・3月の1ヶ月間 |
| 試験方式 | 学科試験・実技試験ともに、原則としてCBT方式で実施 |
| 試験時間 | １．学科試験：120分 ２．実技試験：90分 |
| 出題形式・問題数 | １．学科試験：四答択一式 60問 ２．実技試験：事例形式 40問 |
| 試験内容 | １．学科試験 ・ライフプランニングと資金計画 ・リスク管理 ・金融資産運用 ・タックスプランニング ・不動産 ・相続・事業承継 ２．実技試験(科目選択制) ※下記の科目のうちいずれか一つの科目 ①個人資産相談業務 ・関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング ・個人顧客のニーズ及び問題点の把握 ・問題の解決策の検討・分析 ・顧客の立場に立った相談 ②中小事業主資産相談業務 ・関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング ・中小事業主のニーズ及び問題点の把握 ・問題の解決策の検討・分析 ・顧客の立場に立った相談 ③生保顧客資産相談業務 ・関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング ・生保顧客のニーズ及び問題点の把握 ・問題の解決策の検討・分析 ・顧客の立場に立った相談 ④損保顧客資産相談業務 ・関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング ・損保顧客のニーズ及び問題点の把握 ・問題の解決策の検討・分析 ・顧客の立場に立った相談 |
| 合格基準 | １．学科試験 60点満点で36点以上 ２．実技試験 100点満点で60点以上 |
| 合格発表日 | 試験翌月の中旬 |
| 受験手数料 | ・学科試験と実技試験：11,700円 ・学科試験：5,700円 ・実技試験：6,000円 |
| 実施団体 | (社)金融財政事情研究会 日本ファイナンシャル・プランナーズ協会 |
| 管轄 | 厚生労働省 |
